НБУ предлагает такие лимиты, основываясь на результатах исследования операций клиентов семи крупнейших транзакционных банков, на которые приходится более 91% всех эмитированных карт, за два квартала 2024 года. По предварительным оценкам, ограничения в 30 операций в месяц не почувствуют 98,44% клиентов, а ограничение по сумме никак не повлияет на 95% клиентов
Кроме налоговых обязательств граждане становятся соучастниками преступлений, в которых используются их счета, в частности по легализации средств, финансированию терроризма, уклонению от уплаты налогов, и разрушают свою транзакционную историю на долгие годы вперед. Это и есть та реальная опасность, в которую попадают граждане, которые сознательно передают свои персональные данные и счета для использования в нелегальных операциях
Сейчас я могу сказать, что готового решения на столе нет. Но мы думаем и обсуждаем это, рассматриваем все возможные варианты, которые могут быть полезными с точки зрения обеспечения устойчивости долга и оптимального режима функционирования внутреннего долгового рынка
Я думаю, что сейчас мы финализируем окончательное решение, а на следующей неделе (речь идет о неделе с 12 по 18 августа, – ред.) будем рассматривать его на правлении
Это и есть та реальная опасность, в которую попадают граждане, которые сознательно передают свои персональные данные и счета для использования в нелегальных операциях... Часть времени мы посвятили коммуникации с волонтерской средой... Градус обсуждения снизился. Это означает, что мы органично подходим к принятию того решения, которое Национальный банк коммуницировал
То, что "дропы" являются бедой для государственного бюджета – это факт. Думаю, что это очень материальные суммы, которые можно направить в бюджет, если будем настойчивыми и успешными в этом вопросе
Мы увидели, что украинцы предоставляют свои карточки в аренду. Вы отдаете свою карту в аренду преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино и по вашей карте происходят расчеты, а вы на самом деле не имеете к тому никакого отношения
Мы провели с волонтерами несколько встреч, собрали обратную связь. Показали, как дизайн запланированного решения позволит банкам учесть потребности волонтеров, и дали ответы на вопросы. Градус обсуждения снизился. Это значит, что мы органично подходим к принятию того решения, которое Национальный банк коммуницировал
Градус обсуждения снизился. Это означает, что мы органично подходим к принятию того решения, которое Национальный банк коммуницировал. Так или иначе, для создания дополнительных инструментов для более эффективной борьбы со схемами "дропов" нужны также изменения в законодательство. Следовательно, нам нужно идти в парламент. Там мы должны быть готовы к соответствующему решению и дискуссии
Мы коммуницировали проблематику этих "дропов" не только как опасность для государственного бюджета, но и как опасность для самих физических лиц. Ведь, отдавая свои данные, карточку, свой счет кому-то на стороне, ты несешь ответственность за все, что с этим счетом сделали